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監管/合規

與該事件類型相關的快訊

Revolut 估值達 1150 億美元,躋身歐洲最有價值初創公司

據路透社報道,Revolut 已成爲歐洲估值最高的初創公司,當前私募估值達 1150 億美元,超越英國巴克萊銀行及法國興業銀行。2025 年稅前利潤爲 17 億英鎊(約合 22 億美元),同比快速增長。公司目前擁有 8000 萬客戶,正積極向墨西哥、澳大利亞等市場擴張,並持續獲取新牌照。 然而,Revolut 仍面臨多重挑戰:每位客戶收入遠低於傳統銀行,貸款規模偏小(貸存比僅 6%,遠低於滙豐的 55%);在美國市場競爭激烈;此外,公司曾因反洗錢問題在立陶宛遭罰,並於近期發生客戶數據泄露事件。分析人士指出,擴大主要賬戶使用率及貸款業務規模,是 Revolut 下一階段的核心課題。

Zcash 組織 PGPZ 獲聘說客遊說華盛頓政策

Zcash 倡導組織 PGPZ 正式聘請 Divij Pandya 擔任首位說客,旨在向華盛頓推進《數字資產市場清晰度法案》及加密稅改提案。

美銀行協會起訴 OCC,指加密企業利用信託執照套利監管

美國社區銀行家協會(ICBA)提起訴訟,挑戰 OCC 批准加密貨幣企業發放國家信託執照的權力。ICBA 指責此舉構成“側門銀行”,讓加密公司規避了 FDIC 和資本要求等核心義務。

特朗普宣佈設立“超級人工智能部隊”,前 SEC 主席領軍

特朗普宣佈成立協調聯邦 AI 政策的“超級人工智能部隊”,由前 SEC 主席傑伊·克萊頓牽頭;克萊頓曾在任內嚴厲監管加密行業並起訴 Ripple。

SEC主席:將推出更多加密監管規則以確保市場留在美國

美國證券交易委員會(SEC)主席 Paul Atkins 表示,SEC 將繼續推進加密貨幣和數字證券監管,並將推出更多規則,以確保數字資產市場留在美國。10 月 2 日,Paul Atkins 表示,SEC 提出的加密資產託管監管框架旨在更新 1940 年制定、僅適用於傳統資產託管與保管的規則。該舉措是在美國參議院上月未能通過《CLARITY 法案》後推進的。他指出,該框架是 SEC 自 2025 年起構建綜合加密資產監管體系的一部分,此前還提出 Regulation Crypto Assets 和 Innovation Exemption,後者將建立爲期 5 年的沙盒,允許在去中心化交易所和流動性提供商處交易美國股票。SEC 互聯網執法辦公室前負責人 John Reed Stark 認爲,該監管推動超出 SEC 權限,並繞過國會權力。Paul Atkins 表示,更多監管提案即將推出,並將繼續協助特朗普總統推動美國成爲全球加密貨幣之都。(Bitcoin.com News)

美國中期選舉臨近,民調指民主黨有望翻轉衆議院

據 CoinDesk 報道,隨着 11 月 3 日美國中期選舉臨近,民調與押注數據顯示民主黨有望主導國會。此舉將決定 SEC 等監管機構監督權及加密稅法提案的命運。

美國社區銀行組織起訴OCC,要求阻止加密企業通過信託牌照進入銀行體系

Independent Community Bankers of America(ICBA)週五向美國哥倫比亞特區聯邦地區法院起訴貨幣監理署(OCC),質疑其向加密企業授予國家信託銀行牌照的權限,並要求法院撤銷 2026 年 3 月 2 日最終規則及解釋函第 1176 號。ICBA 總裁兼首席執行官 Rebeca Romero Rainey 表示,相關牌照使加密企業獲得聯邦銀行牌照的信譽,卻無需遵守聯邦存款保險、資本和流動性標準及《社區再投資法》等要求。ICBA 還要求撤銷 Protego Holdings 的有條件牌照,稱其治理和風險控制存在不足。該訴訟涉及 Circle、Ripple、Paxos、Fidelity、BitGo、Kraken 母公司 Payward、Block 及 World Liberty Financial 等申請或獲批 OCC 牌照的數字資產企業。Elizabeth Warren 參議員另行指責相關批准違法,相關行業對此提出異議;OCC 正計劃在 11 月前完成《GENIUS 法案》穩定幣規則。(Decrypt)

Safe早期投資機構Greenfield Capital向瑞士監管機構投訴基金會治理

Safe 早期投資者 Greenfield Capital 發佈公開信稱,已就 Safe Ecosystem Foundation 向瑞士聯邦基金會監管機構(ESA)提交監管投訴。Greenfield Capital 表示,自 2022 年投資 Safe 以來從未出售任何 SAFE 代幣,但 Safe 賬戶持有資產規模已從 2024 年初約 66 億美元降至約 30 億美元;同期 DeFi 總鎖倉量增長約 40%,穩定幣供應量增長 135%,Safe 中的穩定幣僅增長 11%。該機構認爲,Safe 在自託管市場中的份額正在下降。Greenfield Capital 稱,約一年前其無法僅根據 Safe 團隊提供的信息形成可靠判斷,因此聯合前員工、主要用戶、生態開發者及其他投資者開展獨立審查,並認爲發現的問題最終均與治理有關。該機構此前要求更新基金會董事會、引入具備經驗且獨立的成員,調整管理層並引入具備基礎設施業務規模化經驗的運營者,同時由董事會主導對戰略、產品、組織架構及代幣經濟學進行審查並設定可量化的關鍵績效指標。Greenfield Capital 表示,自 2025 年底以來,其已直接及通過法律顧問向基金會提出上述要求,但基金會僅成立不具備決策權的戰略委員會,並從現有圈子中任命人員填補董事會空缺,因此最終向 ESA 提交監管投訴。該機構強調,此舉並非針對個人的訴訟,也無意接管 Safe,關注點僅限於基金會治理及董事會構成;其對 Safe Labs 運營團隊的工作仍持積極態度,並將繼續作爲生態參與者及 Safenet 驗證者開展合作。

Safe早期投資者Greenfield向瑞士監管投訴,指控基金會董事曾以代幣威脅施壓

Greenfield Capital已就Safe Ecosystem Foundation治理問題向瑞士聯邦基金會監管機構ESA提交投訴,並指控Safe基金會董事曾在Bybit遭攻擊後要求相關人員交出大量SAFE代幣,同時以Gnosis出售約佔SAFE總供應量10%的持倉並與Safe切割相威脅。

下週數據預告:中國 9 月外匯儲備與 M2 將公佈,美聯儲紀要發佈

下週宏觀經濟日曆顯示,中國將於週三和週五分別公佈 9 月外匯儲備及 M2 貨幣供應年率;美國多項關鍵數據如 PMI、ADP 就業及 EIA 原油庫存將陸續發佈;此外,美聯儲將於週四公佈 9 月貨幣政策會議紀要。

Near Intents追回380萬美元被盜資金,終止調查

跨鏈兌換服務 Near Intents 表示,此前漏洞攻擊中被盜的 380 萬美元資金已全額返還,團隊已停止調查。Near Intents 總經理 Alex Shevchenko 此前向攻擊者發出 48 小時返還期限,並提供比特幣、BNB、以太坊和 Solana 地址。攻擊者在鏈上留言中承認行爲不當,稱已返還全部資金,並呼籲其他人通過漏洞賞金計劃報告問題。此次事件源於其 Omni 充值與提現層和主智能合約交互存在漏洞,Near Intents 曾暫停服務並承諾全額補償用戶。(Decrypt)

加密併購創歷史新高,Clarity Act 擱淺未阻交易

儘管美國參議院擱置了《Clarity Act》,但加密貨幣併購活動仍創下歷史新高。交易各方正評估監管不確定性對現有交易的實際影響。

特朗普推動 AI 監管評估並全力助選中期選舉

白宮成立 AI 特設小組由克萊頓牽頭,將在 120 天內起草 AI 風險評估報告;特朗普同步推進中期選舉助選及夏令時立法。

IMF批准向薩爾瓦多撥付1.38億美元,要求該國減少參與比特幣相關活動

國際貨幣基金組織(IMF)完成對薩爾瓦多 40 個月擴展基金安排第二和第三次審查,批准在 14 億美元融資計劃下立即撥付約 1.38 億美元。儘管部分績效標準未達標,IMF 基於糾正措施和重新承諾給予豁免。IMF 表示,薩爾瓦多將繼續減少國家參與比特幣相關活動,強化加密資產監管、治理及公共部門加密資產持倉透明度,除已記錄的捐贈外不再增持比特幣。政府 Chivo 比特幣錢包多數股權及運營控制權已轉交私營運營商。(Cointelegraph)

IMF 發放 1.38 億美元予薩爾瓦多,豁免比特幣違規

IMF 董事會完成審查,批准向薩爾瓦多撥付約 1.38 億美元,併爲該國超額購買比特幣的違規行爲提供豁免。

CFTC主席:將依託現有職權持續出臺加密監管規則

美國商品期貨交易委員會主席 Michael Selig 表示,各監管機構已擁有大量現行法定權限;在參與總統數字資產市場工作組相關工作時,已研究法定授權及立法層面的權限,並將在現有監管職權基礎上持續出臺加密領域監管規則,爲金融新領域發展做好準備。

巴西總統選舉或影響加密政策走向,現任若勝選將加強監管與合規要求

巴西總統選舉將於 10 月 4 日舉行,結果或影響該國(全球加密採用率第一)的加密政策走向。現任總統盧拉 Lula 與前總統之子 Flavio Bolsonaro 對決。若現任總統盧拉 Lula 連任,預計加強監管與合規要求,央行已強化交易所監督;並可能推動對穩定幣交易徵稅(此前因選舉而擱置)。若前總統之子 Flavio Bolsonaro 勝選,其加密立場不明確,沒有任何記錄表明他曾提及加密貨幣。但此前曾爲“比特幣法老”金字塔騙局關聯人士辯護。(Bitcoin.com News)

中國社科院張明:建議香港探索點心債代幣化

據《財經》雜誌報道,中國社會科學院世界經濟與政治研究所副所長張明等人撰文表示,建議香港探索點心債代幣化,將其作爲港元穩定幣時代值得優先發展的資產方向。點心債兼具人民幣國際化、香港監管制度優勢、國家資產配置需求以及離岸人民幣和標準化金融屬性,發行主體國際化以及標準化固收資產特徵,符合全球RWA(現實世界資產)代幣化趨勢,可成爲香港數字金融發展的重要突破方向適合作爲港元穩定幣生態的優質底層資產。穩定幣生態能否形成長期需求,關鍵不在於“誰發行”,而在於“可以購買、結算和配置什麼資產”。

香港60歲女子陷加密貨幣投資騙局,損失約2150萬港元

香港一名 60 歲女子報案稱,其早前在網上平臺認識自稱投資專家的騙徒,後被誘導在虛假網站投資加密貨幣。該女子於 4 月 14 日至 9 月 22 日期間,多次向指定投資賬戶轉賬合計約 2150 萬港元。平臺其後要求其繳納保證金,以證明投資賬戶未被用於洗錢。警方初步將案件列爲以欺騙手段取得財產,由秀茂坪警區刑事調查隊第四隊跟進,暫未有人被捕。(HK01 NFT)

菲律賓法院凍結25個虛擬資產錢包,涉及洪水工程貪腐調查

菲律賓反洗錢委員會表示,上訴法院已凍結與一名國會議員及相關個人、實體有關的25個虛擬資產錢包,以及86個銀行賬戶等資產。