Capital One回應特朗普“去銀行化”指控：賬戶關閉經過數月合規審查

Capital One 在最新提交給法院的文件中表示，2021 年關閉特朗普相關賬戶是基於反洗錢（AML）審查和銀行監管要求，而非政治原因，並要求法院駁回特朗普方面提起的訴訟。該訴訟由特朗普旗下金融控股公司在其第二次就任總統後不久提起。特朗普方面指控，Capital One 在國會大廈騷亂事件後出於政治因素非法關閉其賬戶，屬於“去銀行化”（debanking）行爲。特朗普法律團隊則表示，Capital One 及其他大型銀行“出於明顯政治原因”對特朗普、其家人和企業實施去銀行化，並稱將繼續推進訴訟。Capital One 回應稱，賬戶關閉決定是經過數月分析，並由銀行反洗錢團隊依據內部政策和監管指引進行審查後作出的。Capital One 披露，從未公開賬戶終止決定或內部審查流程，並給予特朗普相關企業數月時間尋找新的銀行服務。特朗普此前在該行擁有超過 300 個賬戶，涉及高爾夫球場、葡萄酒莊等多個特朗普品牌業務。特朗普與 Capital One 保持超過十年的銀行關係。關閉賬戶並非政治表態，而是因爲部分賬戶活動觸發了反洗錢風險審查。該案後續將取決於法院是否認可 Capital One 關於合規審查和風險管理的解釋。特朗普此前也曾起訴 JPMorgan Chase，指控該行在其離任後因政治原因停止提供銀行服務。兩家銀行均否認因政治因素切斷與特朗普、其家人及相關企業的關係。（Fortune）